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7月21日，浙江证监局公告显示，浙江同花顺基金销售有限公司（简称“同花顺基金销售”）因旗下部分产品存在宣传预期收益的行为，被采取出具警示函措施，并记入证券期货市场诚信档案。此外，浙江证监局还对温州瓯海农商行、温州银行、杭州银行3家银行的基金销售违规问题采取相应的行政措施，包括出具警示函或责令改正。这些问题包括部分从业人员未取得基金从业资格、未按要求报备反洗钱工作相关材料等。
浙江证监局表示，同花顺基金销售旗下部分产品存在宣传预期收益的行为违反了相关规定，因此决定对该公司采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。浙江证监局强调要求该公司高度重视合规管理，规范销售行为，防止类似问题再次发生。
根据同花顺2022年年报显示，该公司报告期内实现营业总收入35.59亿元，同比增加1.40%；实现归属上市公司股东的净利润16.91亿元，同比下降11.51%。虽然同花顺已与194家基金公司及证券公司合作，代销基金产品及资管产品17396只，但基金销售在其营收结构中的占比并不高。2022年，同花顺基金销售及其他交易手续费等收入为2.1亿元，占营收比重为5.88%；而2021年，这一收入为3.12亿元，占营收比例为8.88%。同花顺解释称，由于证券市场波动导致投资者对基金的需求下降，基金销售及其他交易手续费有所减少。然而，同花顺表示将在2023年加大基金销售业务投入，完善互联网财富管理智能服务平台，以提高基金销售业务规模，满足投资者财富管理需求，并拓展金融信息服务的广度。
除同花顺外，温州瓯海农商行、温州银行、杭州银行也面临基金销售违规的处罚。其中，温州瓯海农商行被出具警示函，而温州银行、杭州银行则被责令改正。温州瓯海农商行存在的问题主要包括基金销售业务部门负责人和部分基金产品准入审核人员未取得基金从业资格、未将投资人长期投资收益纳入考核评价指标体系、未及时报备基金销售业务部门负责人离任审查报告、未按要求报备反洗钱工作相关材料。温州银行和杭州银行也被查出部分从业人员未取得基金从业资格、未将投资人长期投资收益纳入考核评价指标体系、未按要求报备反洗钱工作相关材料等问题。此外，两家银行还存在一些其他问题，如未及时完成监察稽核报告、未采用符合要求的调查问卷了解投资者信息等。
近年来，随着第三方基金代销平台的崛起，基金销售领域出现了各种违规行为，监管部门开始加大对基金销售的监管力度。例如，浙江证监局最近公布的一则行政处罚决定书指出，蚂蚁基金销售在代销基金产品准入、宣传、档案管理等方面存在违规行为，违反了相关法规。因此，蚂蚁基金销售被警告并处以7368万元罚款，该公司总经理林思思也被警告并处以15万元罚款。另外，在河北证监局的现场检查中，中国邮储银行基金销售业务存在多项问题，包括未取得基金从业资格的部分分支机构及代理网点负责人、对部分基金产品实施特殊的考核激励政策、未进行适当性自查等。因此，河北证监局对中国邮储银行出具了警示函，并要求该行加强合规管控和人员资质管理。
综上，基金销售领域的违规行为受到监管部门的严厉查处。各个公司和机构应该高度重视合规管理，加强对基金销售业务的监督和管理，以确保投资者的权益和市场的稳定。