摩根士丹利近期发布的一份报告表明，在中银香港公布第三季度业绩后，他们将对中银香港的盈利预测进行了上调。根据报告，在今年至2025年的三年期间，中银香港的盈利预测分别上调了8.1%、8.4%和7.8%。同时，净利息收入预测也进行了调整，以反映净息差和生息资产的增加。此外，今年的非利息收入预测也上调了7%，主要是因为第三季度交易相关收入的增加。
在控制成本方面表现得不错的情况下，中银香港在今年至2025年的年营运支出预测下调了9.5%。另外，对于信贷损失的预测在今年和明年均有上调，以反映商业房地产相关信贷成本的增加。
根据报告，摩根士丹利将中银香港的目标价从25.5港元上调至26.8港元，相当于预测今年市盈率为8.5倍。尽管目前的估值相对于历史和同行业水平来说较低，但商业房地产信贷仍然存在风险。因此，摩根士丹利维持对中银香港的评级为“与大市同步”。